Polityka AML i KYC

Zapewniamy, że nasze usługi nie są wykorzystywane do prania pieniędzy, finansowania terroryzmu ani obchodzenia sankcji.

Przed zawarciem umowy weryfikujemy dane klienta: nazwę, KRS/NIP lub odpowiednik zagraniczny, adres siedziby oraz osoby reprezentujące.

Ustalamy beneficjenta rzeczywistego, m.in. w oparciu o Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR).

Sprawdzamy klientów i beneficjentów na listach sankcyjnych UE, ONZ, OFAC oraz listach prowadzonych przez MSWiA. Ustalamy, czy klient jest osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne (PEP).

Każdej relacji przypisujemy poziom ryzyka (niski, standardowy, podwyższony) na podstawie kraju, branży, struktury własności i formy płatności. Przy ryzyku podwyższonym stosujemy wzmożone środki bezpieczeństwa.

Przyjmujemy wyłącznie płatności bezgotówkowe z rachunków bankowych należących do klienta. Nie przyjmujemy gotówki, kryptowalut ani płatności od osób trzecich.

Monitorujemy transakcje pod kątem nietypowych zachowań. Uzasadnione podejrzenia zgłaszamy Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej (GIIF) i odmawiamy realizacji usługi.

Dokumentację weryfikacji przechowujemy przez 5 lat od zakończenia relacji, zgodnie z przepisami.

Za zgodność odpowiada zarząd spółki. Polityka jest przeglądana co najmniej raz w roku. Osoby obsługujące klientów przechodzą coroczne szkolenie AML.

Pytania dotyczące polityki: info@smart-bus1ness.com.